ביה"ס לחשבונאות, מיסים ומנהל
ביה"ס לחשבונאות, מיסים ומנהל
דף הביתביה"ס לחשבונאות, מיסים ומנהלקורס תכנון ומיסוי פרישה

קורס תכנון ומיסוי פרישה

 
              קורס תכנון ומיסוי פרישה

 

תהליך הפרישה מהעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים בחייך ובחיי משפחתך במסע הגדול של החיים.

עד לפרישה העובד עמל על צבירת הכספים וניהולם ולאחריה הוא נדרש לתכנן באופן נכון ומושכל את השימוש בכספים אלה, כך שיאפשרו לו ולמשפחתו שמירה על רמת חיים ראויה וחיי נוחות.  

בתקופה בה תוחלת החיים מתארכת, צרכי החיים הופכים לתובעניים, מגוון התוכניות הקיימות ואפשרויות מימוש הכספים מהן מורכב ולכל אלה מתווספים שינויי חקיקה במיסוי , נדרש הפורש לקבל החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות שחלקן בלתי הפיכות וישפיעו על התנהלותו בעתיד.

אוכלוסיית הפורשים בישראל גדלה מידי שנה והם נדרשים לאיש מקצוע מקצועי ומהימן שילווה אותם בתהליך הפרישה המורכב על כל היבטיו.


מטרת קורס תכנון ומיסוי פרישה

הקניית ידע מעמיק בסוגי הפרישה השונים (תקציבית, ותיקה, פרישה מדומה ועוד).

הקניית כלים לביצוע תוכנית פרישה המתאימה לצורכי הלקוח ומשפחתו ואופן יישומה.

הקניית ידע מקצועי ויישומי בחלופות המס האפשריות , השפעתן על תכנון הפרישה, ואופן מימוש הכספים בתוכניות השונות.

הקניית ידע מקצועי ומעשי במילוי המסמכים הנדרשים למס הכנסה (טופסי 161 השונים, קיבוע זכויות).


קורס  תכנון ומיסוי פרישה מיועד ל..

רו"ח, חשבי כספים, יועצי מס, יועצים פנסיוניים, סוכני ביטוח, מנהלי השקעות ולכל מי שבעל זיקה לנושא הכספים.


מבין נושאי הלימוד בקורס  תכנון ומיסוי פרישה

הנושא

פרוט

מבוא לביטוח פנסיוני

מעודכן

חידושי האוצר2020

 

שיעור אינטרנטי - פיצויי פיטורין,  צו הרחבה לפנסיית חובה, תיקון 16, סוגי מעסיקים, הסדרים פנסיוניים, עקרונות המוצרים הפנסיוניים בפרישה וקצבה מביטוח לאומי.

פרישה עם פנסיה תקציבית, ותיקה, חדשה

המידע הנדרש, כללי חישוב הקצבה, אפשרויות משיכת הכספים, אפשרויות מימוש אחרות של הכסף, מסלולי הפרישה השונים והתאמתם לפרישת הלקוח.

פרישה עם תכניות ביטוח וקופות גמל

המידע הנדרש, מסלולי הפרישה השונים בתוכניות השונות, אפשרויות מימוש אחרות של הכסף, צורת דיווח כספי הפיצויים בתוכניות ביטוח.

"צבע הכסף" , מקדם המרה לקצבה ובחינת חלופות למימוש הכסף

חשיבות ומשמעות לצבע הכסף, אפשרויות לשינוי ה"צבע", כדאיות ביצוע השינוי ואופן הביצוע בפועל, בחינת התוכניות הקיימות והתאמתם למטרות הפורש.

הבנת סוגי המקדמים השונים והשפעתם על הפנסיה שמקבלים ועל התוכנית הפנסיונית, כדאיות מימוש הקצבה בגילאים השונים, כולל בחינת כדאיות משיכה ללא פרישה בפועל מעבודה (פרישה מדומה).

סקירת המוצרים הפיננסיים הקיימים בשוק ויכולים לשמש כחלופה ו/או כתוספת לקצבה.

מענקים וכספי פיצויים

מימוש כספי פיצויים בעזיבות עב', מענקים שונים המשולמים ע"י המעסיק ו/או הקופות, כיצד מדווחים למס הכנסה, אילו תכנוני מס ניתן לבצע עם כספים אלה, ריבוי מעסיקים במהלך כל תקופת העבודה וההשפעה על המיסוי בפרישה.

פירוק קופה מרכזית לפיצויים, תקרת הפקדה לפיצויים ומשמעותה בהפקדה השוטפת ובהפקדה חד פעמית (חוב ותק)

כספי תגמולים

מימוש כספי תגמולים, כללי משיכה, כללי היוון, כיצד מדווחים למס הכנסה, אפשרות לקבלת פטורים שלא במסגרת כללי המשיכה הרגילים.

תקרת הפקדה לתגמולים ומשמעותה בהפקדה השוטפת.

נוסחת השילוב

עקרונות הנוסחה וכיצד מחושבת, קצבה מזכה ושילובה בנוסחה, ההיוונים השונים הקיימים,  כדאיות כלכלית למימוש הפטור עבור סכומים חד פעמיים (מענקים, פיצויים וכד'), היוונים או קצבה.

קצבה מוכרת

כלים מעשיים

כיצד מחושבת קצבה מוכרת, מתי כדאי להשתמש בפטור זה, אפשרויות היוון, מימוש הפטור מול החברות והרשויות

בעלי שליטה

נושאים המייחדים בעלי שליטה מאוכלוסיית השכירים - אופן ההפקדות השוטפות, מימוש כספי פיצויים מהחברה והאפשרות לפנסיה תקציבית.

תרגול מיסוי ניתוח תיקים מהשטח

CASE STUDY

תרגול מילוי מסמכים למס הכנסה, בעזיבות עבודה, פרישה מדומה, פטירה, נכות ועוד.

תרגול תכנון פרישה מלא

פרקטיקה

תרגול מקרים אמתיים של פורשים עם תכניות מגוונות, האפשרויות השונות למימוש הכספים מהתוכניות והכדאיות הכלכלית של כל חלופה, השפעת אופן המימוש על המיסוי, ומילוי טפסים למס הכנסה בהתאמה.


 
תעודה 

לתלמידים שסיימו בהצלחה את לימודיהם תוענק תעודת גמר  " תכנון ומיסוי פרישה  " מטעם מכללת מישלב .

 
מסלולי הלימוד בקורס תכנון ומיסוי פרישה

מסלול ערב - 15 מפגשים, פעם בשבוע בשעות 17:00 - 20:30. 
בנוסף 2 מפגשי סדנה פרקטית לאחר סיום הקורס.
הקורס מצולם לתלמידנו ותינתן אופציה לצפייה מהבית במפגשי הקורס. 
כמו כן, יקבלו תלמידי הקורס לינק למפגש לימוד וכן לחומרים מקצועיים.

הערה: ניתן ללמוד פרונטלית או בצורה מקווננת (בתוכנת זום).



מבין צוות המרצים בקורס  תכנון ומיסוי פרישה

הגב' אלקנית עוז - CFP, בשוק הפנסיוני מעל 30 שנה, בעלת רישיון יועץ פנסיוני. שימשה בתפקידים בכירים בתחום הפנסיוני ושימשה

כמנכ"לית קופות הגמל של איילון.

הגב' טלי וולס
- CFP , בשוק הפנסיוני מעל 16 שנה, בעלת רישיון פנסיוני.

מומחית לתכנון פרישה, מיסוי, תכנון וליווי אסטרטגי פיננסי של עסקים ולקוחות פרטיים.

בעלת תואר  M.B.Aמנהל עסקים.

מגוון קורסים נוספים בתחום 

בודק שכר מוסמך 
חשבים ומנהלי כספים
פרקטיקה הכנות דוחות מס ליחיד
קורסי פרקטיקה מקיפים בדיני ויחסי עבודה

*המכללה שומרת לעצמה את מלוא הזכות לשנות את תכני הקורס והרכב המרצים תוך שמירת ההיקף הכולל של שעות הלימוד ועקרי נושאי הלימוד עפ''י שיקול דעתה המלא

 

 
אנא אשר/י כי קראת את תקנון האתר וכי את/ה מסכים לכל הרשום בו  
לקבלת מידע וידיעון
מלאו את הפרטים
ונציגנו יחזרו אליך בהקדם
שם:  
טלפון:
דוא"ל:    
תחום:  
קורס:  
אנא אשר/י כי קראת את תקנון האתר וכי את/ה מסכים לכל הרשום בו  
צלצל 2028*